Фінансова звітність для банку, інвестора або due diligence.
Готуємо професійну фінансову звітність для отримання кредиту, залучення інвестора або підготовки до due diligence.
Послуга#10019
| Для банку Стандартний пакет P&L, cash flow, баланс за 1-2 роки; Розшифровки за статтями; Excel/PDF; Один раунд правок | від 25 000 ₴ |
| Для інвестора Все з Для банку; Управлінська аналітика, EBITDA, unit economics; Прогнози на 1-3 роки; Презентаційний layout; Кілька раундів правок | від 60 000 ₴ |
| Повний DD-pack Все з Інвестора; Корпоративна частина (структура, договори, ліцензії); Кадровий блок; Податковий профіль; Координація з юр.відділом; Q&A з покупцем | від 100 000 ₴ |
Про послугу
Стандартний бухгалтерський баланс і P&L з вашої системи не задовольняє банк, інвестора або покупця? Це нормально - кожен адресат хоче свою фінансову 'оптику'. Банк - простоту і прогнозованість cash flow. Інвестор - growth, unit economics, потенціал. Покупець - чистоту структури і відсутність прихованих зобов'язань.
Готуємо фінансову звітність у форматі під конкретного адресата. Тарифи: від 25 000 ₴ для стандартного пакету банку; від 60 000 ₴ для investor deck або частковий DD; від 100 000 ₴ - повний DD-pack з координацією юристів і документами.
Що отримуєте
Структуровану фінансову звітність у форматі, що відповідає очікуванням адресата: банку для кредитного рішення, інвестора для оцінки, покупця для due diligence. Дані переструктуровані з вашої первинки і поточного обліку, представлені у форматі, де читач бачить ясну картину бізнесу, без 'шуму' внутрішнього обліку.
- Звіти про прибутки і збитки (P&L) за обраний період
- Звіт про рух грошових коштів (cash flow)
- Баланс на ключові дати
- Розшифровки за статтями за вимогою адресата
- Управлінська звітність (для інвестора або покупця)
- Пакет супровідних документів для DD (договори, ліцензії, кадри)
- Презентаційний layout (один з варіантів - Excel, PDF, презентація)
Як це працює
Спочатку - чітке узгодження адресата і мети. Банк хоче бачити простоту операційного бізнесу і прогнозованість cash flow. Інвестор - growth, unit economics, ринкове позиціонування, потенціал виходу. Покупець у DD - чистоту структури, відсутність прихованих зобов'язань, відповідність обліку реальним операціям. Це різні фінансові 'портрети' одного бізнесу, і починаємо з правильного.
Далі - збираємо первинку і дані з поточного обліку. Перевіряємо їх на консистентність, виявляємо 'розриви' між бухгалтерським і управлінським поглядами. Реструктуруємо у формат адресата: правильні класифікації витрат, виокремлення EBITDA, нормалізація one-off-операцій, узгодженість періодів.
Готуємо звіти з розшифровками і презентаційний layout. За потреби - супровід комунікації з адресатом: відповіді на додаткові запити, пояснення показників, доопрацювання після їхньої першої реакції. Для повного DD-пакету - координація з юр.відділом по корпоративній і кадровій частині.
Коли це правильний вибір
Звертайтеся, коли подаєтесь на кредит від 1 млн ₴ і банк просить структуровану звітність; коли готуєте інвестиційний раунд (seed, A, B) і потрібен звіт для investor deck; коли отримали LOI від покупця і починається due diligence; коли проходите аудит партнером (Big 4 або середній) - потрібна підготовка для аудиторів.
Не звертайтеся, якщо вам достатньо стандартних бухгалтерських звітів з вашої системи - сенс цієї послуги саме у переструктуруванні даних під специфічного адресата. Якщо потреба ще не сформована - на консультації обговоримо, чи дійсно треба.
Кому потрібна ця послуга
Кредит у банку
Подаєтесь на бізнес-кредит - банк хоче P&L, cash flow, баланс у своєму форматі з розшифровками.
Інвестиційний раунд
Seed/A/B - інвестор хоче бачити growth, unit economics, опційні плани, прогнози.
M&A: продаж або купівля бізнесу
Сторона угоди потребує DD-готового пакету фінансових і операційних даних.
Аудит партнером
Запрошений аудитор (Big 4 або середній) - готуємо дані до перевірки.
Тендер або великий контракт
Замовник вимагає фінансову звітність для оцінки вашої спроможності - готуємо у його форматі.
Як ми працюємо
- 01
Узгодження
Визначаємо адресата, мету, очікуваний формат. Якщо є шаблон адресата - аналізуємо його вимоги.
- 02
Збір даних
Первинка, поточний облік, доступ до системи. Перевірка консистентності.
- 03
Реструктуризація
Переклад даних з бухгалтерського у потрібний формат: класифікації, EBITDA, нормалізація one-off.
- 04
Звіти
Готуємо P&L, cash flow, баланс, розшифровки. Презентаційний layout (Excel/PDF/презентація).
- 05
Супровід
Відповіді на додаткові запити адресата, пояснення показників, доопрацювання після першої реакції.
Що знадобиться від вас
- Доступ до бухгалтерської системи повний - для збору і верифікації
- Виписки з банків за період звітності
- Чинні договори ключові - для управлінської аналітики
- Структура власності усі юр.особи групи (якщо холдинг)
- Кадрова частина штатний розпис, опційні плани (якщо є)
- Вимоги адресата якщо є шаблон, форма, перелік - орієнтуємось на нього
- NDA взаємне; для DD - окрема, посиленої конфіденційності
Часті питання
01 Чому стандартного балансу не вистачає?
Бухгалтерський баланс - технічний документ з власною логікою (П(С)БО або МСФЗ): класифікації витрат, амортизації, активів. Для прийняття бізнес-рішень адресату (банк, інвестор, покупець) потрібні інші 'прорізи' даних: real cash, EBITDA, unit economics, нормалізовані one-off. Реструктуризація бухгалтерських даних у бізнес-формат - окрема дисципліна, не 'просто скопіювати'.
02 Скільки часу займе підготовка?
Для банку - 1-2 робочих тижні. Для інвестора - 2-3 тижні. Для повного DD-pack - 3-4 тижні, інколи довше при складній структурі. Прискорити суттєво неможливо - дані вимагають збору, перевірки, переструктурування і дискусії з вами по ключових питаннях.
03 Чи можете доопрацьовувати після відмови банку/інвестора?
Так - часто доопрацювання входить у пакет (один раунд для Банку, кілька для Інвестора). Якщо потрібна повна перебудова під іншого адресата - окремий проект з власною вартістю. Реалістично - перші правки очікувані і покриті.
04 Чи координуєте з нашим існуючим бухгалтером?
Так - часто це найефективніший формат. Наш фахівець з фінансової звітності працює з вашою бухгалтерією як з основою, додаючи специфічну реструктуризацію. Це швидше і дешевше, ніж 'починати з нуля'. Особливо для DD - ваш бухгалтер знає історію операцій.
05 Чи дають дисклеймер про не-аудиторський характер звіту?
Так - наш звіт це не аудиторський висновок (аудит - окрема ліцензована послуга, яку дають лише аудиторські фірми). Готуємо документ як 'management accounts' або 'financial information package' з відповідним дисклеймером. Для більшості адресатів цього достатньо - якщо потрібен формальний аудит, координуємо з аудиторськими партнерами.
06 А якщо облік запущений - можете водночас відновити і підготувати звіт?
Так, але краще розділити на два проекти: спершу відновлення обліку (окрема послуга), потім фінансова звітність на чистій базі. Відновлення плюс звіт одночасно - можливо, але дорожче і повільніше через переробку даних. На консультації виберемо оптимальний шлях.
07 Що з конфіденційністю для DD?
Стандарт DD - посилений NDA з покупцем, обмеження доступу до virtual data room, контроль скачувань. У нашому пакеті - підготовка virtual data room структури, координація доступу, ведення Q&A-логу з покупцем. Жодна інформація не виходить за межі узгодженого кола.
Маєте питання за цією послугою?
Партнер «Ваш Юрист» відповість на ваші питання впродовж робочого дня з оцінкою перспектив і вартості.