Пункт обміну валюти: як організувати бізнес? Реєстрація фінустанови

Пункт обміну валюти – це структурний підрозділ, що відкриває банк або фінансова установа. В тому числі на підставі агентських договорів з юридичними особами-резидентами, де здійснюються валютно-обмінні операції. Порядок відкриття та організації роботи таких пунктів в Україні регулює Інструкція, що затверджена Нацбанком. Відповідно до неї, відкривати пункти обміну іноземної валюти можуть банки, які мають ліцензію та дозвіл від Нацбанку. А також фінансові установи, які отримали генеральну ліцензію Нацбанку України, щоб здійснювати операції з валютою.

Пункт обміну валюти. Організація бізнесу

Порядок реєстрації фінансової компанії з обміну валют:

  1. потрібно пройти державну реєстрацію юридичної особи (напр., ТОВ);
  2. сформувати статутний капітал – 10 000 000 гривень;
  3. набути статусу фінанустанови. Для цього компанію вносять до Держреєстру фінансових установ. Порядок визначений Положенням щодо Державного реєстру фінустанов;
  4. отримати Генеральну ліцензію Національного банку України;
  5. стати фінансовій компанії на облік у Державний комітет фінансового моніторингу. Для цього потрібно звернутися з документами, що підтверджують факт легалізованих доходів;
  6. реєстрація РРО. Це здійснює орган держвлади, який займається питаннями податкової та митної політики. Для реєстрації РРО відправляється повідомлення до Нацбанку за тим місцем, де розташований пункт обміну валюти. Це слід зробити за 15 днів до того, як почати здійснювати валютно-обмінні операції;
  7. відкриття відповідних пунктів (каси). Після того, як фінансова компанія отримає генеральну ліцензію можна створювати пункти. Щоб зареєструвати їх потрібно йти до Нацкомітету фінансових послуг, а також до Нацбанку з документами. Папери мають містити підтвердження факту отримання відповідного Свідоцтва.

Яким має бути директор?

Серед вимог:

  • повна вища освіта;
  • проходження підвищення кваліфікації, складання іспиту;
  • наявність трудового стажу на керуючій посаді саме в фінустанові (2 роки і більше, на ринку – не менше 1-го);
  • не може бути керівником у фінустанові, що є банкротом (протягом останніх 5 років);
  • у директора не повинно бути судимості;
  • ділова репутація має бути на вищому рівні.

Яким має бути головбух фінустанови?

Серед вимог:

  • вища освіта;
  • проходження курсів з підвищення кваліфікації, складання відповідного іспиту;
  • наявність трудового стажу (керівні посади) не менше 3 років;
  • не може бути керівником у фінустанові, що є банкротом (протягом останніх 5 років);
  • у головного бухгалтера також не повинно бути не погашеної чи не знятої судимості.

До працівника, що відповідальний за фінансовий моніторинг так само є вимоги

Серед них:

  • вища освіта, досвід роботи 1 рік і більше у цій сфері;
  • має знати українські закони та міжнародні стандарти, що стосується запобігання та протидії легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, володіти практичними навичками;
  • вільне володіння українською мовою.

Відкриваючи пункт обміну валюти, потрібно слідувати усім законодавчим вимогам. Серед них:

  1. фінустанова має обов’язок забезпечувати наявність програмних комплексів, щоб проводити валютно-обмінні операції;
  2. каси мають бути розташовані згідно із вимогами Нацбанку. Тобто місце касира слід обладнати на видноті для клієнта, щоб останній мав можливість спостерігати за перерахунком грошей;
  3. має бути інформація для клієнтів (наприклад, на стенді):
  • копія наказу (розпорядження) по фінустанові з печаткою (курси купівлі, продажу іноземних валют);
  • операції, що проводить фінансова установа;
  • виписка з наказу щодо встановлення тарифів комісійної винагороди за те, що здійснюються операції з конвертації готівкової іноземної валюти;
  • повідомлення щодо зношення банкнот, які приймають банки, фінустанови, пункти обміну;
  • повідомлення стосовно зворотного обміну невикористаних грошей у гривнях при наявності довідки;
  • інформація, що відомості про особу є банківською таємницею;
  • має бути документ, який встановлює факт права власності фінустанови на приміщення.

Варто вказати, що ломбард не може надавати фінансові послуги з обміну валют.

Пункт обміну валюти. Строки та обов’язкові витрати

Порядкова діяСтрокиОбов’язкові витрати
1.Реєстрація юридичної особи24 год з моменту подачі документівПри  первинній реєстрації безкоштовно
2.Формування статутного капіталу (у тому випадку, якщо ОПФ ТОВ)Протягом 6 місяців з моменту реєстрації10 млн. грн + банківські витрати
3.Внесення юридичної особи до реєстру фінансових установ, яке здійснює Нацкомфінпослуг30 календарних днів для розгляду поданих документів та  прийняття рішення;  та 5 робочих днів з моменту прийняття рішенняБезкоштовно
4.Отримання Генеральної ліцензії НБУ на здійснення діяльності з обміну валютПротягом 2 місяців з дня отримання пакету документів до прийняття рішення та 5 робочих днів з дня прийняття рішення10130 грн
5.Постановка фінансової компанії в Державному комітеті фінансового моніторингуПротягом 3 робочих днів з дня призначення відповідальної особи за фінансовий моніторинг, але не пізніше дня проведення першої фінансової операціїБезкоштовно
6.Реєстрації РРО в органі державної влади, що реалізує податкову та митну політикуПротягом 2 робочих днів з моменту подачі заявиБезкоштовно
7.Реєстрація пунктів обміну валют в НБУ та НацкомфінпослугПротягом 15 днів з дня подання заявБезкоштовно

Використано з сайту protocol.ua.

 

Інформацію про консультування Ви можете отримати на сторінці Реєстрація ТОВ.

Пункт обміну валюти: як організувати бізнес? Реєстрація фінустанови