Лізингова компанія: як її створити та зареєструвати? Документи

Лізингова компанія – це спеціалізована установа, що здійснює посередницьку діяльність щодо надання в оренду майна на умовах лізингу. Саме ж поняття “лізинг” і означає передачу однією стороною, тобто лізингодавцем за відповідним договором іншій стороні (лізингоодержувачу) у користування майно. Наприклад, предмет договору – неспоживна річ, що має індивідуальні ознаки. Предметом лізингу не може бути земельна ділянка чи інший природній об’єкт. А також майновий комплекс підприємства та підрозділи.

Лізингова компанія. Як відбувається реєстрація?

Для реєстрації потрібно пройти 4 етапи. Порядок:

  1. зареєструвати юридичну особу;
  2. внести інформацію про юрособу до Реєстру осіб, що не є фінустановами, проте право надавати фінпослуги мають;
  3. отримати ліцензію на те, щоб провадити господарську діяльність, тобто надавати послуги з фінансового лізингу;
  4. стати на облік до Держслужби фінансового моніторингу.

Сама ж процедура здійснюється згідно з порядком (ЗУ “Про держреєстрацію юросіб, фізосіб-підприємців і громадформувань”). Таким чином, основна увага на порядок внесення відомостей про юрособу до відповідного Реєстру.

В юридичної особи є можливість надавати  послугу з фінансового лізингу, якщо в предметі діяльності це прописано, враховані законодавчі вимоги, а також коли є:

  • внутрішні правила, що затверджені уповноваженим органом юрособи та відповідають установчим документам;
  • кваліфіковані працівники,  мають вищу освіту та без судимостей;
  • довідка щодо взяття на облік  юрособи, яку видає Нацкомітет фінансових послуг;
  • керівники (засновники) без судимостей;
  • документ, який підтверджує право власності чи користування майном.

Для юридичних осіб, які постійно надають послуги  з фінлізингу, тобто систематично (3 і більше впродовж року) укладають договори або ж хоча б 1, але на суму понад 80 тис. грн діє ЗУ “Про запобігання та протидію легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом” тощо.

Для того, щоб отримати Довідку юридичній особі потрібно подати до Нацкомфінпослуг такий пакет документів:

  • заява щодо взяття на облік юрособи;
  • реєстраційна картка юрособи із загальними відомостями;
  • копії зареєстрованих установдокументів, змін і доповнень, які засвідчені нотаріусом;
  • друкована сторінка з сайту ЄДР юросіб та ФОПів, включаючи інформацію про заявника;
  • довідка щодо освітньо-кваліфікаційного рівня співробітників юрособи;
  • довідка щодо відсутніх судимостей;
  • копія документу, який є підтвердженням права власності/користування приміщенням (місце знаходження юрособи, має бути підпис із печаткою керівника);
  • копія наказу щодо призначення працівника, який відповідальний за внутрішній фінансовий моніторинг (підпис, печатка);

Реєстраційну картку юрособи, де міститься загальна інформація, а також Довідка щодо відсутності у  керівників непогашеної чи незнятої судимості надають і в е-формі, що має формат DBASE-IV.

Самі ж документи повинні бути складені правильно, відповідати вимогам:

  • державна мова (написання);
  • українському законодавству;
  • повинні бути підпис і печатка керівника;
  • дотримання строку – до 1 місяця;
  • електронна інформація має бути такою, як і в письмовому вигляді (встановлює Нацкомітет фінансових послуг).

Лізингова компанія. Отримання ліцензії

До Національного комітету фінансових послуг потрібно подати заяву, а також:

  • анкету керівника/головбуха фінустанови;
  • опис документів (два примірника);
  • копію паспорта керівника, що здобуває ліцензію;
  • примірні договори щодо надання фінанпослуг.

У свою чергу працівники Нацкомфінпослуг за 3 робочі дні повинні прийняти рішення.

Лізингова компанія набуває право проводити господарську діяльність, як тільки Нацкомітет внесе рішення видати ліцензію до ЄДР.

Щодо суб’єкта первинного фінансового моніторингу, то необхідно стати на облік у спецуповноваженому органі як суб’єкт первинного фінмоніторингу (Держслужба фінансового моніторингу України). Це потрібно зробити впродовж 3 днів від того дня, коли призначили відповідального за проведення фінмоніторингу працівника.

 

Інформацію про консультування Ви можете отримати на сторінці Реєстрація.

Лізингова компанія: як її створити та зареєструвати? Документи