Пункт обмена валюты: как организовать бизнес? Регистрация финучреждения

Пункт обмена валюты — это структурное подразделение, открывает банк или финансовое учреждение. В том числе на основании агентских договоров с юридическими лицами-резидентами, где осуществляются валютно-обменные операции. Порядок и организации работы таких пунктов в Украине регулирует Инструкция, утвержденная Нацбанком. Согласно ей, открывать пункты обмена иностранной валюты могут банки, которые имеют лицензию и разрешение от Нацбанка. А также финансовые учреждения, которые получили генеральную лицензию Нацбанка Украины, чтобы осуществлять операции с валютой.

Пункт обмена валюты. Организация бизнеса

Порядок регистрации финансовой компании по обмену валют:

  1. нужно пройти государственную регистрацию юридического лица (например, ООО);
  2. сформировать уставный капитал — 10000000 гривен;
  3. получить статус финанустановы. Для этого компанию вносят в Госреестр финансовых учреждений. Порядок определен Положением о Государственном реестре финучреждений;
  4. получить Генеральную лицензию Национального банка Украины;
  5. стать финансовой компании на учет в Государственный комитет финансового мониторинга. Для этого нужно обратиться с документами, подтверждающими факт легализованных доходов;
  6. регистрация РРО. Это осуществляет орган госвласти, который занимается вопросами налоговой и таможенной политики. Для регистрации РРО отправляется сообщение в Нацбанк за тем местом, где расположен пункт обмена валюты. Это следует сделать за 15 дней до того, как начать осуществлять валютно-обменные операции;
  7. открытие соответствующих пунктов (кассы). После того, как финансовая компания получит генеральную лицензию можно создавать пункты. Чтобы зарегистрировать их, нужно идти в Нацкомитет финансовых услуг, а также в Нацбанк с документами. Бумаги должны содержать подтверждение факта получения соответствующего свидетельства.

Каким должен быть директор?

Среди требований:

  • высшее образование;
  • прохождение повышения квалификации, сдача экзамена;
  • наличие трудового стажа на управляющей должности именно в финучреждении (2 года и более, на рынке — не менее 1-го);
  • не может быть руководителем в финучреждении, что является банкротом (в течение последних 5 лет);
  • у директора не должно быть судимости;
  • деловая репутация должна быть на высшем уровне.

Каким должен быть главбух финучреждения?

Среди требований:

  • высшее образование;
  • прохождение курсов повышения квалификации, сдача соответствующего экзамена;
  • наличие трудового стажа (руководящие должности) не менее 3 лет;
  • не может быть руководителем в финучреждении, что является банкротом (в течение последних 5 лет);
  • у главного бухгалтера также не должно быть непогашенной или не снятой судимости.

К работнику, ответственным за финансовый мониторинг так же есть требования

Среди них:

  • высшее образование, опыт работы 1 год и более в этой сфере;
  • должен знать украинские законы и международные стандарты, касается предотвращения и противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, владеть практическими навыками;
  • свободное владение украинским языком.

Открывая пункт обмена валюты, нужно следовать всем законодательным требованиям. Среди них:

  • финучреждение имеет обязанность обеспечивать наличие программных комплексов, чтобы проводить валютно-обменные операции;
  • кассы должны быть расположены в соответствии с требованиями Нацбанка. То есть место кассира следует оборудовать на виду для клиента, чтобы последний имел возможность наблюдать за пересчетом денег;
  • должна быть информация для клиентов (например, на стенде):
  • копия приказа (распоряжения) по финучреждении с печатью (курсы покупки, продажи иностранных валют);
  • операции, что проводит финансовое учреждение;
  • выписка из приказа об установлении тарифов комиссионного вознаграждения за то, что осуществляются операции по конвертации наличной иностранной валюты;
  • сообщение об износе банкнот, которые принимают банки, банки, пункты обмена;
  • сообщения об обратном обмене неиспользованных денег в гривнах при наличии справки;
  • информация, что сведения о личности являются банковской тайной;
  • должен быть документ, который устанавливает факт права собственности финучреждения на помещение.

Следует указать, что ломбард не может предоставлять финансовые услуги по обмену валют.

Пункт обмена валюты. Сроки и обязательные расходы

Порядкова діяСтрокиОбов’язкові витрати
1.Реєстрація юридичної особи24 год з моменту подачі документівПри  первинній реєстрації безкоштовно
2.Формування статутного капіталу (у тому випадку, якщо ОПФ ТОВ)Протягом 6 місяців з моменту реєстрації10 млн. грн + банківські витрати
3.Внесення юридичної особи до реєстру фінансових установ, яке здійснює Нацкомфінпослуг30 календарних днів для розгляду поданих документів та  прийняття рішення;  та 5 робочих днів з моменту прийняття рішенняБезкоштовно
4.Отримання Генеральної ліцензії НБУ на здійснення діяльності з обміну валютПротягом 2 місяців з дня отримання пакету документів до прийняття рішення та 5 робочих днів з дня прийняття рішення10130 грн
5.Постановка фінансової компанії в Державному комітеті фінансового моніторингуПротягом 3 робочих днів з дня призначення відповідальної особи за фінансовий моніторинг, але не пізніше дня проведення першої фінансової операціїБезкоштовно
6.Реєстрації РРО в органі державної влади, що реалізує податкову та митну політикуПротягом 2 робочих днів з моменту подачі заявиБезкоштовно
7.Реєстрація пунктів обміну валют в НБУ та НацкомфінпослугПротягом 15 днів з дня подання заявБезкоштовно

Использовано с сайта protocol.ua.

Информацию о консультировании Вы можете получить на странице Регистрация ООО.

Пункт обмена валюты: как организовать бизнес? Регистрация финучреждения