Лизинговая компания: как ее создать и зарегистрировать? Документы

Лизинговая компания — это специализированное учреждение, осуществляющее посредническую деятельность по предоставлению в аренду имущества на условиях лизинга. Само же понятие «лизинг» и означает передачу одной стороной, то есть лизингодателем по соответствующему договору другой стороне (лизингополучателю) в пользование имущество. Например, предмет договора — непотребляемые вещь, имеющая индивидуальные признаки. Предметом лизинга не может быть земельный участок или иной природный объект. А также имущественный комплекс предприятия и подразделения.

Лизинговая компания. Как происходит регистрация?

Для регистрации нужно пройти 4 этапа. Порядок:

  1. зарегистрировать юридическое лицо;
  2. внести информацию о юрлице в Реестр лиц, не являющихся банками, однако право предоставлять финуслуги имеют;
  3. получить лицензию на то, чтобы осуществлять хозяйственную деятельность, то есть предоставлять услуги по финансовому лизингу;
  4. стать на учет в Госслужбу финансового мониторинга.

Сама же процедура осуществляется в соответствии с порядком (ЗУ «О госрегистрации юрлиц, физлиц-предпринимателей и общественные формирования«). Таким образом, основное внимание на порядок внесения сведений о юрлице в соответствующий Реестр.

У юридического лица есть возможность предоставлять услугу по финансовому лизингу, если в предмете деятельности это прописано, учтены законодательные требования, а также когда есть:

  • внутренние правила, утвержденные уполномоченным органом юрлица и соответствуют учредительным документам;
  • квалифицированные работники, имеющие высшее образование и без судимостей;
  • справка о постановке на учет юрлица, которую выдает Нацкомитет финансовых услуг;
  • руководители (учредители) без судимостей;
  • документ, подтверждающий право собственности или пользования имуществом.

Для юридических лиц, которые постоянно оказывают услуги по финлизингу, то есть систематически (3 и более в течение года) заключают договоры или хотя бы 1, но на сумму свыше 80 тыс. грн действует ЗУ «О предотвращении и противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем».

Для того, чтобы получить справку юридическому лицу необходимо представить в Нацкомфинуслуг такой пакет документов:

  • заявление о постановке на учет юрлица;
  • регистрационную карточку юрлица с общими сведениями;
  • копии зарегистрированных установдокументов, изменений и дополнений, которые удостоверены нотариусом;
  • печатную страницу с сайта ЕГР юрлиц и ФЛП, включая информацию о заявителе;
  • справку об образовательно-квалификационном уровне сотрудников юрлица;
  • справку о отсутствующих судимостях;
  • копию документа, который является подтверждением права собственности/пользования помещением (место нахождения юрлица, должна быть подпись с печатью руководителя);
  • копию приказа о назначении работника, ответственного за внутренний финансовый мониторинг (подпись, печать).

Регистрационную карточку юрлица, где содержится общая информация, а также Справка об отсутствии у руководителей непогашенной или неснятой судимости оказывают и в е-форме, имеет формат DBASE-IV.

Сами же документы должны быть составлены правильно, отвечать требованиям:

  • государственный язык (написание);
  • украинскому законодательству;
  • должны быть подпись и печать руководителя;
  • соблюдение срока — до 1 месяца;
  • электронная информация должна быть такой, как и в письменном виде (устанавливает Нацкомитет финансовых услуг).

Лизинговая компания. Получение лицензии

В Национальный комитет финансовых услуг необходимо подать заявление, а также:

  • анкету руководителя / главбуха финучреждения;
  • опись документов (два экземпляра);
  • копию паспорта руководителя, который приобретает лицензию;
  • примерные договоры о предоставлении финанпослуг.

В свою очередь работники Нацкомфинуслуг за 3 рабочих дня должны принять решение.

Лизинговая компания приобретает право проводить хозяйственную деятельность, как только Нацкомитет внесет решение выдать лицензию в ЕГР.

По субъекту первичного финансового мониторинга, то необходимо встать на учет в спецуполномоченный орган как субъект первичного финансового мониторинга (Госслужба финансового мониторинга Украины). Это нужно сделать в течение 3 дней с того дня, когда назначили ответственного за проведение финансового мониторинга работника.

Информацию о консультировании Вы можете получить на странице Регистрация.

Лизинговая компания: как ее создать и зарегистрировать? Документы